«ПрограмБанк.KYC» (знай своего клиента)

Преимущества

использования
1

Импортозамещение

Реализовано на платформе, входящей в реестр российского программного обеспечения.

2

Варианты использования

Решение «ПрограмБанк.KYC» может использоваться как отдельный продукт для анализа клиентов или в рамках различных бизнес-процессов (кредитование и др.).

3

Учет контрагентов

в методиках анализа клиента.

4

Учет аффилированности

клиентов банка между собой и с внешними контрагентами.

Возможности

решения

Анализ клиентов

Настраиваемые методики анализа позволяют сконцентрироваться на работе с наиболее прибыльными или наименее рисковыми клиентами.

Актуальность данных

Автоматическое обновление данных из внешних источников обеспечивает актуальность информации о клиенте.

Соблюдение требований ПОД-ФТ/AML

Информация о клиенте в наглядном виде, в том числе динамика его показателей во времени.

Получение информации от госорганов

Данные из ПФР, ФНС, ЕФРСБ, ФССП, Банка России, Цифрового профиля гражданина и др.

Обогащение данных о контрагентах

Получение информации из Контур.Фокуса и других внешних сервисов.

  • cbrf

    Центральнй банк

    Российской Федерации

  • fns

    Федеральная

    налоговая служба

  • efrsb

    Единый федеральный реестр

    сведений о банкротстве

  • pfrf

    Пенсионный фонд

    Российской Федерации

  • fssp

    Федеральная служба

    судебных приставов

  • cpc

    Цифровой профиль

    гражданина

  • okb

    Объединённое

    кредитное бюро

  • nbki

    Национальное бюро

    кредитных историй

  • kontur

    Контур.Фокус

    проверка контрагентов

  • spark

    Cбор, обработка

    и анализ информации

  • cronos

    Cбор, обработка

    и анализ информации

Интеграция

с платформой «Знай своего клиента» Банка России
интеграции

Взаимодействие с личным кабинетом Банка России посредством REST API

Автоматическая регулярная отправка информации о клиентах Банка

Формирование для Банка России отчета о принятых мерах.

Автоматическое получение от Банка России информации о юридических лицах и ИП с повышенным уровнем риска

Учет полученной от Банка России информации при оценке клиентов, их контрагентов и отдельных платежей

Реконсилляция - сопоставление внутренней оценки риска клиента и оценки риска, полученной от Банка России.

Функционал

решения «ПрограмБанк.KYC»

Ваша информация о клиенте всегда будет актуальной

Для этого система автоматически обновляет данные из внешних источников и автоматизирует работу с расхождениями в данных.

Автоматическое обновление данных согласно настроенному расписанию

Контроль расхождений данных во внешних источниках и системах банка

Настраиваемая автоматическая или ручная обработка расхождений

Автоматическое создание анкеты клиента на основании ИНН/ОГРН

Настраиваемое информирование ответственных сотрудников о выявленных расхождениях в реквизитах клиентов

схема 1

Балльная оценка и сегментация клиентов

Узнайте, кто из клиентов для Вас приоритетнее.
На основе проведенного анализа Ваши клиенты будут ранжированы по выбранным параметрам.

Например, по одной методике оцениваются потенциальные заемщики, а по другой — клиенты ранжируются с точки зрения рисков
ПОД-ФТ/AML.

Пример экрана ранжирования клиентов по риску Финмониторинга.

схема 2

Получайте информацию о клиенте в наглядном виде

На основании анализа клиентов модуль формирует гибко настраиваемую аналитическую отчетность.
В том числе динамику его показателей во времени.

схема 3

Настройка методик

для оценки, анализа и ранжирования клиентов
настройка методик

Методики основаны на сочетании:


  • Метрики конкретной операции. Например: сумма, назначение платежа, является ли получатель государственным органом, физическим лицом и др.
  • Метрики клиентов. Как простые (например, дата регистрации, принадлежность к малому бизнесу), так и более сложно вычисляемые (например, налоговая нагрузка, доля платежей в адрес физических лиц за период, доля платежей с назначением платежа определенной категории и др.)
  • Метрики контрагентов клиентов

«Настройка методик»

силами аналитиков

Удобный интерфейс (подсказки, проверка синтаксиса, маркирование и др.) позволяет проводить настройку силами аналитиков и методологов банка, оперативно отражать изменяющуюся политику банка.

Комфорт в работе

Удобный интерфейс настройки;

Маркирование метрик и контрольных значений различными цветами;

Проверка синтаксиса;

Всплывающие подсказки;

Подсказки при вводе части слова.

«Элементы настройки»

  • Контрольные значения
    • Примеры:

      налоговая нагрузка; срок регистрации клиента; иные контрольные значения.

  • Метрики платежей
    • Примеры:

      сумма платежа; является ли получатель госорганом; адресат ИП; получатель входит в список ”особого” контроля; иные метрики.

  • Сегментация клиентской базы

    • возможность задавать индивидуальные контрольные значения для отдельных сегментов; возможность задавать индивидуальные контрольные значения для отдельных клиентов.

  • Метрики клиентов и их контрагентов
    • Примеры:

      дата регистрации; принадлежность к малому бизнесу; налоговая нагрузка; сумма платежей, прошедших через Банк, в адрес физических лиц за период; иные метрики.

  • Шаблоны назначения платежа

    • по группам видов товаров/услуг с контролем подмены символов.

  • А так же

    • Список торгово-сервисных компаний

      Перечень контролируемых ОКВЭД

Архитектура

решения
Используйте решение, соответствующее критериям импортозамещения и выбирайте те компоненты, которые наиболее Вам подходят.
К 2025 году все банки должны перейти на решения, входящие в РПО (реестр российского программного обеспечения).
События последнего времени еще более заострили вопрос импортозамещения программного обеспечения.
Решение «ПрограмБанк.KYC» реализовано на JavaEE и построено таким образом, что дает возможность выбора используемого системного ПО.
Это облегчает отказ от элементов, которые не соответствуют требованиям реестра отечественного ПО.

Варианты выбора

основных компонентов при работе «ПрограмБанк.KYC»

СУБД

PostgreSQL (соответствует требованиям реестра отечественного ПО), MS SQL Server, Oracle, Java DB

Сервер приложений

GlassFish и WlidFly (соответствуют требованиям реестра отечественного ПО), Oracle WebLogic

Web-интерфейс

Edge, Yandex-браузер, Chrome, Mozilla Firefox, Opera

архитектура
Выбирайте те системные компоненты, которые Вам наиболее удобны.
При этом в любой момент Вы можете сменить системное ПО (в том числе и решая задачу импортозамещения) – «ПрограмБанк.KYC» продолжит работу.

Появились вопросы?

тогда напишите нам!